一个股市老韭菜的自白:为什么我不会投资比特币或加密货币?

原创

2019-07-25 14:36:02

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我在新闻上看到“比特币在2013年以来最糟糕的一周损失了超过30% 的价值”之后写了这篇文章。 我们已经习惯于听到比特币崩溃和飙升的说法。 正常情况下,这种程度的波动性投资只有非常专业的投机者才会假定,但在我的环境中,我知道有很多人在投资比特币。 在全球范围内,人们听到了一些令人担忧的事情,这些事情应该引起监管机构的关注。

为什么有那么多人投资比特币? 抛开短期投机者不谈,长期投资者认为,未来比特币将成为全球交易的媒介,取代美元、欧元等的价值存款。 我们参加派对。

比特币不可能成为一种通用交易手段

比特币及其技术带来了匿名交易媒介和无中介的前景。 事实上,这已经存在了: 用现金支付。 使用加密货币支付的优势在于,它使远程支付变得更加容易。 然而,在现实世界中,用比特币购买东西或转移资金(例如向另一个国家的家庭成员转移资金)根本就不容易。 尽管很多创业公司都在尝试,但是没有一个应用程序能让这个过程变得简单。 即使它变得可用,费用也是如此之高,以至于不值得使用。 在比特币 ATM 机上使用它将钱汇往另一个国家并兑换成传统货币,从发行到取款需要支付15% 的佣金。

反过来,如果我们不是用它来购买或汇款,而是用它来投资,中介机构就会对使用比特币的操作收取几种佣金:

交易佣金: 每个中介机构设置0.2% 至3% 之间

基金存款佣金: 例如,如果您使用信用卡支付,这不是一笔小额费用,而是根据支付方式的不同而有很大差别

提款委员会: 当比特币兑换成法定货币,申请他们的佣金,他们可以从你的银行增加佣金。 如果你将比特币转换成其他加密货币,它也同样适用

货币兑换佣金: 如果您存入欧元在一个中介机构,只接受美元,您将支持兑换佣金。 为了避免这种情况,请使用一个直接接受您的货币的中间人

这些佣金很难计算,而且在某种程度上,只有在中介机构开立账户后,才能获得佣金。 小心驾驶。

最大的问题与其说是佣金,不如说是交易所或中介机构累积的不良做法的历史。 以下是他们公然使用的一些技巧: 洗钱交易 ー正如 Bitfinex 报道的那样,运营商自己创造销量并影响价格的操作。

欺骗ー大量买入或卖出订单,以刺激乐观或悲观的时刻,但因影响价格而取消。 这种做法受到了 Coinbase 和其他国家的谴责。

如果这些中介机构没有直接参与操纵市场,就不可能充分强调它们的保安措施不够严谨。 在没有任何权威监督的情况下,当时的主要交易所 Mt Gox 在2014年沉没,失去了所有的比特币(85万个比特币)。 最为人们接受的理论是,由于没有足够的安全措施,他们的加密货币遭到了大规模抢劫。 2016年,我在澳大利亚证券交易所也遇到了同样的情况,我们可以列出这些公司发生的无数事件。

很难想象,在没有监管的情况下,这些不良行为会消失。

比特币不可能是一种价值储存手段

我们每天使用的货币,无论是欧元还是美元,都是有价值的存款。 这意味着,我有信心,如果我把3000欧元留在家里一年后,这些欧元的价值将非常类似于最初的一个。 如果我的薪水是欧元,我知道在不久的将来我可以和他一起买什么东西。

一种渴望取代美元的加密货币不可能在一周内下跌30% ,就像它刚刚发生的那样。 2011年下降了93% ,2013年下降了70% ,2014年下降了86% 。 而且它不可能在一年内增值而不损害经济。 即使是最不正常的传统货币也没有达到这些极端。 让我们想象一下,在2010年,佛罗里达州的一位先生用10000比特币买了两个披萨,他会怎么想。

如果一种货币的价值不稳定,没有人会在日常交易中使用它。 没有稳定,没有人会要求贷款的货币或使用它来购买。

一个有比特币的世界

直到二十世纪,传统货币还是以金本位为条件的: 流通中的所有货币都以金条作为政府金库的后盾。 黄金的供应是有限的,这导致在资本主义发生周期性危机期间,政府几乎不能采取行动,因为他们不能印出比黄金更多的货币。

第一次世界大战结束时,人们以为政府会跳过这种模式,直到战争期间累积了无法用贵金属支撑的巨额债务,从那时起,这种模式发生在 Breton Woods 的协议上,最终在1971年,美国决定通过完成金本位制来放弃这种模式。

除了对货币本身的信任,目前的货币没有任何直接支撑,这使得政府能够对经济进行重大干预,就像我们最近在2007年的房地产危机中所经历的那样。 目前的体系非常不完善,但允许中央银行通过扩大或收缩市场货币量来控制信贷或价格稳定。

一个股市老韭菜的自白:为什么我不会投资比特币或加密货币?


以比特币为基础的全球经济将回归到金本位,也就是说回归到严格的货币供应,因为这种加密货币将在达到2100万比特币时停止生产。 80% 的比特币已经被矿工提取出来,而且提取比特币的难度呈指数级增长(每次比特币数量增长缓慢,系统就会被设计成这样)。

以比特币为基础的全球经济将回归到金本位,也就是说,回归到严格的货币供应。

普遍使用比特币将意味着剥夺政府的货币政策,并能够收缩和扩大货币供应时,他们需要它,忘记了我们在大萧条中学到的教训。 比特币的创造者在2008年的一篇论文中解释说,比特币可以消除通货膨胀。 这就是为什么比特币吸引了黄金投资者和所有反对政府干预货币的人。

我们生活在一个矛盾之中,越来越多的声音要求取消实物货币(使用现有货币,但只使用卡和转账) ,以打击税务欺诈和犯罪活动,同时赋予比特币可信性,使监测交易更加困难。 瑞典正在努力减少其经济中的现金部分。 西班牙每隔几年就限制你每笔交易可以支付的现金数额,强迫你在电子设备上表明自己的身份。 这如何与一个货币兼容,没有留下任何痕迹的问题和接收交易? 这对打击欺诈和犯罪有何帮助? 有多少比特币投资者遵守财政部的规定?

还有人谈到了生态灾难。 我们向大气中排放了8000到13000公斤的二氧化碳,这些二氧化碳主要来自中国的农场,这些农场的电力来自煤炭。 即使有人在寻找创造性的应用程序,效率也是低下的。

但是区块链是流行的: 智能合同

最原始的比特币是区块链,在我看来,这是创新后,将继续比特币时尚结束。 我想强调这个建议的原创性(分布式会计,容错,非常困难或不可能伪造,等等) ,我还想强调,它试图作为一种时尚,而不是作为一种解决方案适用于一切。 我将给出一个智能合同的例子。

智能合同是软件中的合同,而不是使用包含在区块链中的法律文本,以便所有各方都知道,并且不可伪造。 这些规则可以包括未经当事人按照某些预先确定的规则”手工”同意转移资金的规则。 它们的理论优势在于,它们是自动执行的,不需要律师审查业务,也不存在可能的纠纷。

对于许多用例来说,这可能会出现问题的一个现实实例是 DAO (分布式自治组织) ,这是一种投资工具,在这种工具中,使用加密密钥的投资者在没有管理人员的情况下投票选择投资内容,因此也就没有管理佣金。 我们救了中间人。

这个系统投资了5000万美元在一个由一个程序员控制的投资基金中,这个程序员熟悉这个系统,并且利用了一些人说的系统特性以外的漏洞。 在这一有问题的投资之后,一些投资者声称已经被抢劫,而另一些人则认为,DAO 系统的整个价值就是他们运作的自主权,对其进行监控将会终结基金的意识。 ”黑客”的作者发表了一份声明,声明如下:

“我很失望地发现,有些人把系统功能的使用称为盗窃”“我明确地使用了智能合同中包含的内容,我的律师告诉我,我所做的是合法的如果你愿意,你可以审查 DAO 合同的条款。 “

作者嘲笑“法典就是法律”的概念。 最后,决定对系统进行干预,追溯性地取消操作。 通常,涉及大量金钱的交易都有一个合理的理由由人来监督。

在这一点之后,我认为区块链可以给我们带来有趣的创新后,这个实验阶段和具有长期的价值,尽管它的一些应用比特币。

那么,如果我知道自己在做什么,我能投资吗?

比特币之所以强劲上涨,是因为它有两类投资者: 一类是投机性投资者,另一类是长期投资者,因为他们相信比特币是未来的支付手段。

对于那些做投机买卖的人来说(许多人已经发了财) ,比特币是一种风险很高但回报很高的赌博。 随着比特币进入衍生品市场,你也可以下注。 如果你知道你在做什么,我没什么好说的。

如果你是一个长期投资者,你相信比特币,在所有我以上所述之后,我只是建议你有一个硬件钱包在你的权力加密货币,你不投资你不介意失去,因为我们不少人认为比特币没有长期价值,是不可预测的短期。


   
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