Libra新版白皮书:向监管妥协,全球货币野心缩减

首发

2020-04-18 14:16:38

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Libra 协会向监管机构做出了妥协,并对其最初的全球数字货币计划作出了调整。去年,由 Facebook 牵头成立的 Libra 协会现在计划开发锚定单个法定货币的稳定币,例如,Libra 美元稳定币(LibraUSD)和 Libra 欧元稳定币(LibraEUR)等。

Libra 仍然打算发行多币种的稳定币(LBR),它将由一篮子稳定币支持,而不是像上一版白皮书中宣称的由一篮子法定货币支持。新模型限制了 Libra 的灵活性,因为要是想从本来设定的篮子中添加(或删除)一种货币,则需要发行(或销毁)另一种数字代币。

在本周四晚间公布的新版白皮书,是对世界各国政府和央行做出的重大让步。他们中的一些人对 Libra 最初的计划犹豫不决,部分原因是担心这可能会损害他们的货币主权。

Libra 协会副主席但丁·迪斯帕特(Dante Disparte)在接受采访时说:“自最初的白皮书发布以来,确实引起了全球范围的热议,比如我们应该如何适当地监管数字支付和数字货币?”

Libra 协会于 2019 年 6 月成立,最初由 28 个成员组成,其中包括信用卡公司、科技巨头和风投机构。他们因 Facebook 设计的基于区块链的全球支付体系而相聚,该支付体系主要侧重在发展中国家。

然而,Libra 的模式引起了监管机构的担忧,尤其是在发达国家。有媒体称,在 2020 年初,这些变化就在筹划中了。

Libra 的一位发言人告诉 CoinDesk:“我们仍然在往 2020 年计划的目标努力。”

现在,Libra 的主要目标将是通过一系列与主权货币挂钩的稳定币,使得现有货币更易用,无论是在点对点支付还是在跨境场景下。

星期四晚间针对 Libra 修订版白皮书发布的说明中承认了监管层反对的传言:

“尽管我们一直希望 Libra 网络能够填补法定货币的一些空缺,而非与之成为竞争关系。但这之间的一个关键问题是,Libra(LBR)可能在以下情况干扰货币主权和货币政策:Libra 网络规模庞大,并且有大量的用户通过使用 LBR 进行国内付款。因此,我们通过添加除 LBR 之外的单币种稳定币来增强 Libra 网络。”

迪斯帕特表示, “而且我们认为这种模式可以改善央行和公共机构的关系。”

虽然多币种稳定币 Libra(LBR)将继续存在,但它只会使用模拟国际货币基金组织中特别提款权 (special drawing rights) 的模型来包含这些稳定币的组合,类似于 2018 年初推出的 Saga 稳定币。

在与迪斯帕特的对话期间,他展现给 八宝饭财经的幻灯片中提到的 LBR “不会从单币种稳定币中分离出来,成为独立的数字资产。”

说明中提到:“对于在网络上尚未使用单一货币稳定币的国家或地区的个人和企业来说,LBR 可以成为他们的跨境结算币,这是一个更中立、波动性更小的选择。”

一位不愿透露姓名的硅谷加密货币投资者告诉 CoinDesk,稳定币已经被证明是区块链成功的主要因素。例如,以太坊中的主要用例之一就是稳定币的流通。

这位投资者说,尽管不可避免地要使美元等主要货币成为数字货币,但一些政府可能意识到,最好是将这样的工作外包给 Libra 这样的实体公司,而不是由国家内部研发。

该投资者表示,现在更大的问题在于,现在利率徘徊在 0% 左右,合作伙伴是否愿意继续参与这种回报极其保守的项目。

放弃无需许可系统

Libra 协会在新白皮书进一步让步,新白皮全文中未提及可无需准入加入 Libra 网络。所有的 Libra 节点运营方都需要互相了解。

白皮书的说明中写道:“监管者对 Libra 网络的边缘控制提出多个有意义的问题,尤其是关于如何防范未知参与者控制网络并删除主要合规条款的风险。”

在原版白皮书中,Libra 最初是一个由协会成员控制的需许可准入的网络,但是预计在下一个 5 年,Libra 将转变成为无需准入的网络。原版白皮书对该转变做出了明确的计划。

迪斯帕特回应该转变时表示:“这个想法结合了无需许可准入网络的最好的特质,但同时所有的参与方都是知道彼此的。这也就是 KYB(know-your-business),即知道你的业务和你的对手方。”

说明中的修改也暗示了新路线图将是用更合规的方式,并采用金融行动工作组(FATF)的监管意见,限制个人和不符合监管要求的实体在网络中的权限。

在白皮书的说明中用到了 FATF 对加密货币公司的条款,“无托管钱包”将受到余额和交易的限制,并且只对虚拟资产服务提供商(VASP)开放。

限制不符合监管要求的实体在网络中的权限也许会损害 Libra 所宣称的金融普惠的愿景。

在瑞士寻求合规

除去在路线图上的诸多实质性变化,Libra 协会仍然试图在正式发行 Libra 前得到监管的批准。

迪斯帕特表示,Libra 协会已经开始向瑞士金融市场监管局(FINMA)提交牌照申请,以合规化其货币和银行服务(monetary and banking services)。

“FINMA 审核 Libra 项目和我们的牌照申请的方式有一个特殊之处。那就是,他们成立了一个监管和审查协会( regulatory and supervisory college)在全球范围内汇集了多个国家和参与方。”迪斯帕特说,“这么做的价值就是为类似这样的项目探索合适的监管框架达成初步的共识。”

Libra 协会同时也想取得 FinCEN (美国财政部下设机构金融犯罪执法局) 监管并颁发的金融牌照 MSB (money services business)。

仍基于区块链

技术层面没有做出太大的修改。

“显然,对于 Libra 的准备就绪还有很多准备工作要做。”迪斯帕特说,“我们将持续在区块链上进行开发。我们也要尽可能的扫清进入开源世界的障碍。”

比特币支持者 Jimmy Song 在过去几年反复提出一个观点,没有了无需准入,那么传统的中心化系统可能会运行的不错,甚至是更好。

尽管 Libra 永远都不可能成为真正开放的网络,但是它就仍是基于区块链构建的。迪斯帕特说道:“多年以前,Paypal 收购 Venmo,但是 Paypal 和 Venmo 的用户不能互相转账,所以这之间没有互操作性。我认为现在用区块链的解决方案也会有这个问题,现有规则下实现点对点、自由流通的 Libra 支付是不现实的。”

迪斯帕特认为,点对点的支付特性只在区块链架构下可行,“所以 Libra 的最大突破在于...这真的是一个具有可拓展性的点对点支付网络,并且不牺牲任何安全性。”

在去年 Libra 概念发布时,八宝饭财经采访了多位业内人士,关于他们是如何看待 Libra 的未来潜力。投资人纳瓦尔·冉伟坎特( Naval Ravikant)的观点在那时被证明是有些前瞻性的。

冉伟坎特写道,“我不认为这对加密货币有太大的意义,因为这并不是一个抗审查的加密货币。”

   
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