【币范·投资】十倍杠杆,一把财务自由的阿土哥有何秘诀?

原创

2019-05-22 17:54:53

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各位小伙伴们大家早上好,欢迎来到币范直播间。最近在雪球上,阿土哥频繁上首页, 而我知道阿土哥,是从一篇《他用十倍杠杆,一举实现财务自由

》中了解到的,光标题就足够有吸引力,十倍杠杆,一把财务自由,今天小编就和大家一起来说说这个事。

十倍杠杆,一把财务自由

一些背景

先来介绍一些背景:

  • 十倍杠杆的操盘手:阿土哥

  • 时间:2014年

  • 标的:中行转债(是一支可转债,可转债具备债券和股票的两种属性,可攻可受,整体是一种低风险的投资方式)

  • 家庭背景:阿土哥家里肯定不是很富有,这点阿土哥澄清了很多次,反而是因为生活压力上的杠杆

阿土哥原话如下:

第一:我们想要个二胎,按那时的政策我们会失去公职

第二:我老婆想去厦门买个房子,和她妈住近一点好照顾老人家,这两件事,都需要有足够的经济支撑,而且刻不容缓、一天都拖不起,因为我们是70后,而我丈母娘是80后(已经80多岁了)

十倍杠杆去赌

介绍完背景之后,我们具体看看阿土哥干了啥

  1. 加十倍杠杆,通过收益互换产品,杠杆成本年化是7.4%

  2. 本金100万,10倍杠杆1000万去买了中行转债

  3. 也就是说,阿土哥用1000万买了中行转债

操作逻辑

到底是什么样的机遇让阿土哥上了10倍杠杆呢?

逻辑一:

“截止2014年8月29日周五,中行转债收盘价102.59元,YTM为2.82%,也就是说,1.76年到期时,只要中国银行没有倒闭,投资中行转债至少可以拿到2.82%的年化收益。这样一个有保底无风险(暂且认为无风险吧,中行如果倒了,那全世界破产的人就不只我一个了)的品种,对于我来说我愿意上的杠杆倍数基本上与杠杆的成本有关,与风险承受力无关,因为最大亏损的幅度已经可以计算出来。”

逻辑二:

假定投入了100万元,买入了1000万的中行转债,按照最坏的情况,1.76年转债到期时,900万杠杆资金按7.4%成本一共是117万,1000万中转的利息收入49万,可能的极限亏损是68万元。花了68万元的成本,持有了中行1000万的市值。”

最后的结果是:用100万的本金借了1000万,买了当时估值非常低的中国银行的可转债,然后赚了5倍。这个事情说起来轻松,其实过程非常艰难,必须做好充分的准备,还得有一定的运气。

启示录

  1. 知行合一,行动比认知重要100倍

就算你知道阿土哥当时整个的逻辑,你可能也不会去行动,可能你会说,我又不傻,是的,大家都不傻,当时阿土哥确实把如何融10倍杠杆的方法告诉了他的很多好友,介绍了一个客户经理给好友,结果最后只有一个人开成功那就是阿土哥。

因为开立一个收益互换账户很麻烦,个人不可以,需要用一个公司户,注册资金要500万以上,需要提供报表。我为此花2万元注册了一家公司,每月花钱请人报税做帐,其间反复多次快递材料到深圳,花了两三个月才全部办妥开户手续。

行动的路上会碰到无数的困难,大的小的比比皆是,机会是留给有准备的人的,下定决心,排除万难,付诸行动,知行合一,没有人能随随便便成功。

  1. 德隆三知道:能够赚多少,能够赔多少,持有多少时间

很明显阿土哥知道自己在赌,知道自己能赚多少,能够赔多少的,他在投资之前计算的就很清楚,而且很清楚如果这次投资失败,自己会从100万变成32万。

其实我们仔细计算一下就能知道,阿土哥每天承受的成本压力:

900万(杠杆的部分) 1.76年 7.4%(杠杆的成本)=117万

这117万,每天需要承担的成本是1822元,每个月就是5.4万元,看到这里,你觉得你还会想前面想的那样去做吗?

当然,实际成本并没有那么高,1000万的资金,阿土哥通过债券等投资收益是 49 万,我们重新计算一下他每天的成本:

(117万 - 49万 )/ 1.76 / 365 = 1058 元

每个月就是 3万元,同样是一笔很大的成本,还不包括他的日常开支。

  1. 投资可以上杠杆,但是心态、情绪不能上杠杆

杠杆谁都可以上,甚至是杠杆的时机和成本都可以做到大家都一样,但是极端的冷静,理智是极为稀缺的,其实你上杠杆时,你的情绪也是上了杠杆的。因此,杠杆投资你不仅仅考虑杠杆风险性,最重要的是你要估量你自身情绪的杠杆性。这就和性格习性有关了,这个才是阿土哥真正的核心竞争力。

可转债虽然波动不是很大,但是当你上了10倍杠杆,稍微一点点的下跌,你就是爆仓,这个时候心态就很容易崩掉,熬到牛市还好,万一继续熊下去呢?

  1. 运气

让阿土哥一把财务自由的,不是10倍杠杆,而是恰好来了牛市,如果没有牛市,那只能是人财两空,所以命好才是第一生产力。

当然,有运气,没实力,机会再好也是白搭。

币范有话说

介绍阿土哥的暴富经历,不是鼓励大家去想着如何暴富,更不是鼓励大家去加杠杆。投资决策始终是自己的事情,代价都需要自己承受,别人替代不了。只是希望能够鼓励大家去做正确的事情,用时间的复利去不断的放大收益。

好了,今天的早间播报就到这里,明天早上八点二十八分,我们不见不散!

   
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