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挖矿还是炒币,这是一个问题

分类:新闻 / 矿业

2018年12月07日

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历史总是惊人地相似。普通大众总是容易被说服引导,参与到一次又一次的时代投机浪潮中去,这种流行的大众狂热通常由某些新发现触发,或者说历史性的、革命性的创新。比如1849年加利福尼亚州的淘金热、20世纪末的互联网泡沫、日本房地产泡沫。

和近年来热的发烫的前沿科技行业,包括AI人工智能、3D打印、物联网等相比,比特币是一种去中心化的信息账本应用,可迅速被模仿、推广。而且它天生地具有奖励机制, 这是其他新兴科技所不具备的。比特币作为一种虚拟货币虽然仍被隔离在传统金融体系之外,但它凭借创新的技术理念和迅速的价值增长,获得了全球性的广泛的认同价值和密切关注。

作为普通个人,恐怕很难在人工智能、物联网这些高科技领域亲身实践,更别谈去享受产业的风口红利。但是比特币不一样,它通过“去中心化的点对点网络”和“个人算力”的机制设定使得这个世界上的每个人都有机会投身其中。

购买算力挖矿和虚拟货币交易是大众参与比特币行业的两种最常见方式。

挖矿和炒币的利与弊

挖矿的过程简单地说,矿工购买矿机,利用矿机芯片持续运行特定算法,从而贡献算力去争夺比特币区块的记账权,记账成功即可获得比特币收益。这类参与挖矿的人被叫做矿工。他们会综合评估矿机成本、每日收益、电力成本、比特币价格预期等因素,得出大致的回本周期和预计利润,最后做出购买矿机的投资决策。这个过程简单的看是一道数学题,实际上这其中包含了矿工的对比考量(对比炒币、对比不同矿机等),而且很多变量脱离于这道题之外,构成挖矿最大的不确定性,比如电力成本、比特币价格走势、挖矿难度。

这些变量中,隐藏着最大的风险的,要属比特币的价格走势了。但币价跌幅过大,对参与挖矿和炒币的这两种投资者而言,都会造成难以预估的损失,因此以下在阐述这两种投资方式的优劣时,暂排除币价下跌风险这个因素。

风险性

业内有个说法,挖掘比特币的风险远远小于炒币的风险。这种说法基于一个数字货币的客观前提,那就是剧烈的波动性,证交所里A股一天跌停10%的噩梦,在币圈以分钟的时间维度在发生。虽然高风险伴随着高收益,但是大多数投资者的抗损能力极弱,一波大跌就无力抵抗,被迫割肉离场,哪还有资本去赌高收益。

一夜暴富的幻想把很多韭菜诱变为风险偏好型人格,却全然不去衡量自己的抗风险能力,只见贼吃肉,没见贼挨打。如果投资说比特币是“富贵险中求”,那么投资山寨币,就可以说是“虎口夺食”。由于山寨币种类多,资金分散而量少,庄家可以轻易控制一个币种,组建所谓的“市值管理”团队,轻松收割韭菜。

比特币的去中心化设计,造成了它天然的交易不受机构监管。没有跌涨停、没有休息日、没有财报、没有发行方背景资质审核,没有停牌重组。交易对手是谁?市场的主要参与方是谁?大庄家手中有多少的筹码?我们所能了解的讯息如此之少,交易风险最容易滋生于信息的不对称和不充分。

如果把炒币比作投资股票,那么挖矿更像是投资债券。只要你的机器正常运行,每天就能获得一定的比特币收益。一次投资,长期收益,收益源源不断。等到币价后期上涨,手里也屯到一定量的币,你就有足够的筹码来超额赎回这张债券。

所以挖矿还是炒币,要结合考虑个人的投资能力和抗风险能力。

投资成本

首先是生产资料成本,炒币的门槛较低,只需要你有一个联网的智能手机或者电脑,这对于现在的大多数人都不算是问题了,不需要去额外购置。而挖矿需要你先购置矿机,一台一手矿机的价格通常不低于一台家用电脑,如果等到比特币大涨行情,你还会面临矿机成倍涨价和脱销的问题。

其次是运营成本,如果你选择挖矿,为了矿机持续正常工作,你需要定期支付电费给矿场管理方。运营成本会随着你的矿机规模、矿场的电费水平做相应调整。如果是炒币,交易所会向你收取交易手续费,这块成本取决于你的交易额度、交易频次。

其次是时间成本,相比几年前,现在的挖矿行业已经形成了完整的产业链条,从矿场托管到矿池服务,再到数字钱包管理,每个环节都极大地节省了普通矿工的时间成本。相较挖矿,炒币的时间投入是巨大的,夜以继日地、提心吊胆地盯着行情几分钟内的变化,是炒币者的常态。很多投资者只能“辞职炒币”,因为炒币不仅占用了投资者的大量时间,还损耗了很多的精力。如果真的辞职炒币了,没有了正常收入,那么这部分损失也应计算到炒币成本里了。

收益稳定性

如果币价上涨,矿工适时投入资金,做好成本控制并形成一定的规模,挖矿的利润是十分可观的。同理,炒币者也能从上涨行情中稳赚收益,如果再加上杠杆,收益更是成倍增加,情况因人而异,无法做定量的评估。

另一方面,对挖矿来说,如果币价涨幅过快,会吸引更多的人进入挖矿行业,算力随之提升,导致一定时间内矿工的平均收益下降。

如果行情处于震荡调整阶段,炒币者可能可以依靠一波短时间猛涨获得丰厚的收益。那么相反的,谁能保证在一波暴涨之后,可以幸免于一次暴跌。“90%的散户亏钱”已经成了投资圈的一条定律。而矿工更看重的是数字钱包里比特币数量的长期累积,“旱涝保收”,不会因为短期震荡行情轻易地改变投资决策,他们普遍相信比特币长期会稳定升值,只要耗得起时间,等涨高了再卖稳赚不赔。

从这个角度,如果不考虑暴跌行情,挖矿的收益稳定性要显著高于炒币。

在机制规则方面,和炒币相比,挖矿具有十分稳定的“不稳定性”,它有着大约每4年挖矿奖励减半的机制设定,到时矿工的挖矿收益将会减少一半,矿主要么加大投入提升算力,要么只能接受收益衰减的事实。

通过以上炒币与挖矿的对比阐述,无论你选择哪种投资方式,都需要依靠独立自主的判断能力去客观评估自己的抗风险能力和投资能力。从投资成本角度,炒币的门槛更低,散户更容易投资。而对偏重风险性、收益稳定性的投资人来说,挖矿则是一种更加稳健的投资方式。

最后,每个投资者都应该有自己的分辨价值和投资原则,比特币市场充满了投机主义,浮躁喧嚣,如果只是一昧听信别人的判断,那么赚了的钱,迟早有一天也会输回去的。

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