交易所OTC冻卡案例详解,如何破局?

原创

2019-11-07 20:11:43

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上个月,自从10月份币安宣布开通OTC以后,“支付双雄”支付宝和微信双双回应:禁止将支付宝和微信用于虚拟币的交易。于是币安交易所的创始人随后表示:币安的OTC和友商一样是C2C模型……

 

一方是全球第一的数字货币交易所,一方是国内支付双雄!如此一来,“OTC”自然而然成了流量话题,各大平台关于OTC的文章铺天盖地涌现。最初行业内不少人还不以为然,直到有消息称一些用户的支付宝或微信及银行卡被冻结,才对OTC逐渐重视起来。

 

我们知道,数字货币很容易就成为黑钱漂白的工具,而且只要黑钱进入交易所之后,想再追踪,就十分困难,这为警察追踪黑钱带来极大挑战。OTC作为交易所的入金出金端口,严加防范,势在必行。哪个交易所能够抢先谋局,就能抢占先机。

 

如今,当火币和OK还是在T+0的方式上原地踏步的时候,币安在这方面已经踏出了至关重要的一步——“T+1”。而且,别小看这一步棋,可能牵动着整个数字货币交易所的“局”。

 

币安推出的T+1到账模式(交易所用户在Binance OTC平台购买的BTC/ETH/BNB/USDT需在24小时之后才能够提出到交易所以外的地址),一定程度上让黑钱望而却步,因为这无疑给被骗人员和警方缓冲时间进行调查处理,毕竟24小时内是黄金办案时间,能够成功冻结资金。这样的好处是什么呢?保障了用户的资金安全!

 

下面就是一个来自火币的OTC非法交易案例,我来给大家详细拆解一下,为什么“T+1”可以最大限度的防黑钱,并保障用户资金安全。 

 

T+0非法案例

 

骗子A通过非法手段盗取公司负责人绑定了银行支付账户的QQ、支付宝或者微信,让财务B打款给某数字货币交易所上正在出售比特币的用户C。

 

用户C收到汇款后便把相应等值比特币划转给骗子A,骗子A立即从该交易所账户提币。由于该交易所的出入金方式为T+0,只需要十几秒到账。当财务B发现被骗后立即报警,警方随后根据线索冻结用户C的银行卡账户并通知用户C来涉案当地公安局做笔录。在笔录过程中由于案件涉及到该交易所,当警方要求该交易所冻结A的账户资产时,发现骗子A账户已然被清空,这无疑给警方带来极大的挑战,同时也给交易所、用户C以及受害的财务B和公司负责人等等都带来了伤害。

 

案例分析:

 

骗子A利用交易所没有限制提币的漏洞,通过诈骗手段和比特币的隐私性质非法牟利,受害者B通过法律手段可以追回诈骗款,用户C不仅需要去公安局做笔录还需要赔偿受害者,人财两空。

 

T+1的优势:

 

假设骗子通过T+1 的交易所平台让受害者B打款给正在出售比特币的用户C。用户C的银行卡被冻结后及时反馈给交易所。由于该交易所的出入金方式为T+1,此时骗子的账户还没能提出比特币就被交易所冻结。这为警方办案争取了极大的时间和线索,那么用户C有很大的机会可以直接返还人民币给受害者B,并要求交易所返还比特币,达到用户0风险。

 

回顾案件,交易所既能够在反洗钱方面给予警方有价值的线索,同时避免用户受到损失,也维护了自己的声誉。

 

如此看来,币安的T+1出入金的方式更能防范不法分子通过交易所洗钱,而且也更大程度上防止自身资金受到黑钱的交叉感染,也更加合理合规。

 

如今,一些交易所还在面临这样那样的问题:如火币的一个用户在交易过程中账户不明就里收到了黑钱,无辜被关了37天;BISS或因涉嫌黑钱购买其“币股交易”,违反了《反涉黑法》,全公司40多人集体被抓。也由于OK和火币这种T+0的交易所拥有更多的买家和卖家,这往往成为黑钱逃脱法规的天堂。因为T+0,仅十分钟就能兑换成BTC而后逍遥法外……

 

所以,不得不说币安的T+1出入金模式,完全是在谋局!当行业面临新的问题,币安总能独辟蹊径寻找到更加合理合规合法的方式。也因为这样,币安诞生至今不足3年就成长为行业独角兽,其日益完善的生态版图,奠定了行业构建者和探索者的地位,并一直以行业领头羊的身份在引领整个行业朝着合规的方向走。

 

年关在即,奉劝大家,为了各自的资金安全,明智之举还是选择币安的T+1出入金方式为妥当。否则,没准真被不明资金交叉感染到,不明就里就摊上事儿,噬脐何及!


   
发稿时主流币价 :
BTC72986.7
ETH1536.4
EOS28.2417

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