DeFi一周观察:稳定币和较小市值token成为下一个主要增长点

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2019-11-29 14:57:12

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随着DeFi(去中心化金融)在区块链行业不断扩散,总价值锁定度量(TVL)成为了衡量DeFi项目进度的有用工具,它还可以突出整个行业的增长,帮助我们确定增长的来源。

而根据DeFi Pulse提供的数据显示,当前DeFi生态锁定的金额接近了7亿美元,而在过去的一年里,这一数字一直在稳步上升。

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其中,4月份-6月份的增长,主要是由ETH的价格上涨推动的,而在牛市期间,锁定在DeFi领域的ETH绝对数量实际是下降的。

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以太坊不足2.5%的ETH循环供应量被锁定在DeFi项目当中,而进入 DeFi生态,并不一定是要通过ETH,最近DeFi的增长,很大程度上是来自其它的资产,例如稳定币。

当然,就目前DeFi中锁定的资金量而言,ETH是所有其他资产总和的两倍。

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SNX是最新的DeFi宠儿,Synthetix交易所只接受其SNX代币作为抵押品,用户通过抵押这种token来产生债务,这与ETH的MakerDAO非常相似,但不同之处在于,它并不是生成Dai这样的稳定币,而是生成任何(有价格的)合成资产。

关于Synthetix是否应在DeFi Pulse排行榜上占第二位置一直存在着争议,因为其TVL的大部分增长,主要是因为它的SNX价格在过去3个月里增长了近2倍,而没有人会承认SNX是和ETH同阶的抵押品(TVL只是一个简单的比较工具)。

目前来看,SNX是唯一获得重大利益的非ETH资产,尽管借贷Dai和USDC被视为是具有大众市场吸引力的DeFi服务,但它们合计仅占DeFi TVL的6% 。

我们知道,目前以太坊是DeFi的基石,而在可预见的未来,ETH也将是DeFi领域最重要的资产,但DeFi项目需要多样化,还需要专注于为其他闲置资产创造机会。很明显,多抵押Dai是朝这个方向迈出的一步。

在这方面,Compound和Uniswap是遥遥领先的。具体来说,对于加入Uniswap的每一项资产,锁定金额中必须要有相应比例的ETH资产,而这个比例是50%。

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而锁定在Compound中的ETH可以赚取到利息,但这个利息是微乎其微的。据推测,用户在Compound中锁定ETH是将其作为抵押品,以借入其它资产(主要是稳定币),而Compound中的REP也同样如此。

然而,Compound平台上最有希望的市场其实是它的USDC和Dai。

再来说下 Uniswap, Uniswap流动性池中资产锁定金额至少达到10万美元级别的资产,Uniswap拥有25项。

而确定下一波流入DeFi的资产,有点像是把果冻扔到墙上,ETH持有人有一个明确的入口匝道,但该通道已接近干涸。展望未来,增长可能集中在用于借贷的稳定币以及用于交易流动性池的较小币值的token上。

本周明显现象:DEX成交量出现了飙升

在过去一周,所有DEX的总交易量达到了:

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几乎所有的DEX使用率都出现了明显的增长,尤其是Kyber和Uniswap,这两个平台在上周的交易额均超过了2400万美元。

本周DeFi亮点:Uniswap作为预言机(Oracle)

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解决预言机问题的尝试数不胜数,而Uniswap的创始人Hayden Adams认为,V2版本的Uniswap将作为一个去中心化的价格预言机。

本周DeFi视频:多抵押Dai的潜力

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Lou Kerner组织了一个“全明星”小组来讨论多抵押Dai的意义,在参与小组讨论之前,每位参与者都要先做自我陈述。

零碎的新闻

  1. Synthetix推出了新的DeFi主题Synth

  2. Set协议宣布2020年将推出社交交易功能

  3. Chai token出现,其可从Dai存款利率中产生利息

  4. 智能合约钱包Argent提供美元和USDC的免费兑换路径

  5. Synthetix考虑将ETH添加为抵押品

  6. 比原链MOV测试网上线,开始瞄准DeFi市场

关于DeFi的思考和预言

  1. 剖析大型CDP的关闭对MKR市场的影响,作者Andrew Kang;

  2. 肯尼亚Mpesa的历史及其对区块链的意义,作者Michael Kimani;

  3. 开放金融世界中的网络效应 ,作者Ivan Martinez;

  4. 网络价值与交易比率(NVT)简介,作者Santiment;

本周关于DeFi的最佳反思:来自Vitalik

“虽然MakerDAO系统在2019年艰难的经济条件下幸存了下来,但这绝不是它会面临的最艰难的问题。在过去,比特币曾在两天的时间里下跌过75%,而以太币或其它任何抵押资产也可能会面临同样的情况。”

以太坊创始人Vitalik在过去一周为大家带来了一篇非常具有参考价值的万字长文,在这篇文章中,Vitalik再次回顾了其在2014年提出的区块链面临的难题,此外,他还对行业这些年来的进展进行了评估。

   
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